Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri düzenleyen yönetmelikte değişiklik yapıldı. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, Türkiye genelinde olduğu gibi Hatay’daki banka, kuyum ve döviz işlemlerini de kapsıyor.
Yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde daha önce 185 bin TL olan kimlik tespiti sınırı 370 bin TL’ye yükseltildi.
Tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Finansal kuruluşlar ayrıca müşteri adına veya hesabına işlem yapan kişilerin kimliklerini belirlemek ve işlemin gerçek faydalanıcısını tespit etmek için gerekli kontrolleri gerçekleştirecek.
Düzenlemeyle elektronik transfer işlemlerinde uygulanan parasal sınır da değişti. Daha önce 15 bin TL olan sınır 30 bin TL’ye çıkarıldı.
Böylece nakit, döviz ve kuyum işlemlerindeki kimlik tespiti limiti ile elektronik transferlerdeki ilgili sınır iki katına yükseltilmiş oldu.
Yönetmelikte internet ve mobil bankacılık gibi finansal hizmet kanallarında gerçekleştirilen doğrulama işlemlerine ilişkin de yeni hükümler yer aldı.
Daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla yapılan doğrulamalarda, belirlenen şartların sağlanması halinde müşteriden ayrıca imza örneği alınmasına gerek kalmayabilecek.
Ancak uygulanacak doğrulama yönteminin işlemin niteliği ve risk düzeyiyle uyumlu olması gerekecek. Finansal kuruluşların, müşterinin bilgisi dışında üçüncü kişilerin işlem yapmasını önlemek amacıyla gerekli güvenlik tedbirlerini de uygulaması zorunlu olacak.